JA 日本 個人のお客様

お客様本位の業務運営方針 

当社は、お客様の投資ニーズに即したソリューションのご提供を通じ、長期にわたる投資パートナーとなることを最大のミッションとしております。グローバルにビジネスを展開するベアリングス・グループ(以下、ベアリングス)における経営理念およびコア・バリューに基づき、当社もお客様本位の業務運営を行ってまいります。尚、当社では当該方針に係る取組状況を定期的に公表するとともに、その内容につきましても適宜見直してまいります。

 

■ 経営理念

お客様への最善の利益のご提供

社会への貢献

社員の専門性と倫理観の向上

 

■ ベアリングスのコア・バリュー

Trust/信頼獲得への取り組み

当社は、その取引形態を問わず、常に最終投資家であるお客様の属性および投資ニーズを的確に把握し、最善の金融ソリューションおよび質の高い情報サービスのご提供により、お客様からの信頼を獲得し、これを維持することに努めます。

Integrity/公平性・誠実性の取り組み

当社は、最終投資家であるお客様の利益を常に最優先し、誠実・公正に業務にあたることによって、お客様との利益相反を回避いたします。ベアリングスが運用する商品の提供、戦略のご案内に当たっては、最終投資家であるお客様もしくはお客様の立場を代位する第三者金融事業者のデュー・デリジェンスにおいて、投資判断に足る十分な商品特性およびパフォーマンス等に関する情報提供に努めます。

Transparency/透明性向上への取り組み

当社は、ご提供する金融ソリューションについて、期待される利益、損失および過去のパフォーマンス等投資関連情報に加え、お客様が負担する手数料およびその他の費用の詳細について分かりやすく丁寧なご説明を行うことによって透明性の高い情報提供に努めます。

Service Oriented/高品質なサービスご提供への取り組み

当社は、最終投資家であるお客様の資産状況、投資経験および属性に合致した情報水準にて、専門性に裏打ちされた質の高い情報の提供に努めます。また、経済環境、金融市場、金融商品に係るご案内の機会を捉えて、最終投資家であるお客様の金融知識の向上と商品への理解度向上に取り組んでまいります。

Commitment to Team/社員の高い専門性と倫理観向上への取り組み

当社は、社員が幅広い金融知識を身に着けると同時に職務遂行に必要な高い専門性を備えることができるよう自己啓発のサポートとそのための基盤拡充に努めます。また、お客様の最善の利益を追求するための公正・誠実な行動への意識を高めるため、各指針の遵守状況を社員の報酬・業績評価に反映させる体系に修正し、かかる意識定着への取り組みが企業文化として昇華することを目指します。

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■ 顧客本位の業務運営に関する取組状況

2017年6月               「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、「ベアリングスのコア・バリュー」として公表しました。

2017年10月               顧客本位の業務運営に関して検討するプロジェクトチームを立ち上げました。

2017年11月               プロジェクト会議にて現在の取組状況、今後の取組について検討しました。

2017年12月               プロジェクト会議にて顧客向け報告書、資料等でユニバーサルデザインを採用していく方針を確認しました。

2018年5月           お客様本位の業務運営方針に関する具体的な取組状況をホームページに掲載しました。

2018年9月        お客様本位の業務運営に関するKPIをホームページに掲載しました。

  

お客様本位の業務運営方針に関する取組状況

当社では、お客様本位の業務運営方針として5つのベアリングスのコア・バリューを掲げており、その実現のために具体的に以下の取り組みを行っております。

 

顧客の最善の利益の追求

「最終投資家であるお客様の利益が最優先である」という理念は、お客様と対面する部門のみならず全社員に浸透してこそ、ビジネスにおいて実現が可能と考えています。そのため、経営陣と全社員が対話を行う集会を定期的に開催し、理念の周知徹底を図っております。

また、お客様の利益を最優先とするサービスの実現のためには、各社員が日々の業務の遂行においてその理念に基づく正しい判断を行っていくことが前提となり、関連法令や、商品の特性やリスクについての正しい理解や知識が必須となります。そのために、コンプライアンス研修や商品に関するガイダンスの機会も定期的に設け、全社員の知識レベルの向上に努めております。この他、各部門の責任者が週に一度、一同に会し、ビジネスの近況や新規案件、業務上の問題点などを共有、協議する機会を設け、理念に合った事業体制の確立を目指しています。

 

利益相反の適切な管理

当社はお客様との間に生じうる利益相反を適切に管理するための取り組みを行っています。具体的には、「議決権行使に関する基本的な考え方」および「一括発注に係る開示事項」を定めホームページ上で公表しています。また、役職員の有価証券取引については、取引前に事前承認を得ること等が社内規程で厳格に規定されております。

 

手数料の明確化

投資判断に重要な手数料について、法令に則り、正確且つ可能な限り詳細な情報を、お客様の観点から分かりやすく開示するよう努めております。具体的には、国内籍公募投資信託の請求目論見書、投資信託説明書(交付目論見書)、販売用資料等においては、購入時手数料、信託報酬等に関する費用・手数料につき明確に掲載しております。また、手数料がどのようなサービスの対価であるかについても、お客様に対して可能な限り詳細に説明することに努めております。

 

重要な情報の分かりやすい提供

ベアリングス・インサイト・シリーズと呼ばれる運用者によるセミナーを継続的に開催し、お客様の属性に合致した質の高い情報提供に取り組んでいます。ホームページ上では市場動向や弊社の投資戦略に関するレポートや動画を掲載し、またこれら掲載のお知らせをお客様にメールで配信することで、情報提供の浸透を図っています。国内籍公募投資信託の販売用資料や月報など開示資料においては、ユニバーサルフォントの採用を開始し読みやすさを追求するとともに、文字の大きさや平易な表現に配慮し内容のわかりやすさの向上に努めるなどの取り組みを行っています。

 

役職員に対する適切な動機づけの枠組み

「最終投資家であるお客様の利益が最優先である」という理念を社内に広く浸透させるため、役職員が全員参加する研修を開催しています。また、コンプライアンス研修を実施し、お客さまに対して誠実かつ公正に業務を推進するための高い職業倫理の熟成に努めています。さらに、お客様の期待を超える専門性を発揮できるプロフェッショナルを育成するため、自己啓発研修及び各種資格の取得を支援する制度を設けています。

KPIこちらをご覧ください。

        

■ 責任投資について

顧客に対する受託者責任を十分に果たし、ESG課題の考え方を運用プロセスに組み入れるなどのベアリングスのコミットメントを反映し、ベアリングスは国連責任投資原則(国連PRI)の署名会社となっています。詳しくはこちらをご覧ください。

 

■ 議決権行使方針

ベアリングスの議決権行使方針につきましてはこちらをご覧ください。

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