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隱私權通知

本隱私權通知適用於Barings LLC及其集團附屬公司(統稱「我們」、「我們的」或「霸菱」)。我們堅信保護您的個人及財務資料至關重要,此隱私權通知用以幫助您了解我們收集您哪些資訊,我們從哪裡取得您的資訊,收集資訊的作用,以及與誰分享資訊。

霸菱(下各稱為「基金管理機構」)是諮詢帳戶客戶的投資建議提供者,諮詢帳戶客戶包括管理集合投資工具以及投資基金(下各稱為「基金」)。霸菱投資基金系列內的基金管理機構或投資基金將會收集及處理登記股東或單位持有人、股份或單位申請人、登記股東或單位持有人的實益擁有人、個人代表、董事、高級職員、僱員、代理、受託人及/或股份或單位登記股東或單位持有人及股份或單位申請人的獲授權簽署人(作為自然人)(「當事人」)的個人資料,以及當事人與相關諮詢帳戶及/或基金管理機構或是投資基金之服務供應商進行事務往來相關的其他資訊。

個人資料是指基金管理機構或基金擁有或獲取、或當事人向基金管理機構、基金或基金的服務供應商提供、有關當事人的個人資料,例如姓名、地址、電郵地址、出生日期等(從該等資料能直接或間接地辨認當事人的個人身份),並可能包括身份證號碼、帳戶編號及在線識別標記等資訊。在歐盟《通用資料保障條例》(2016/679)(「《通用資料保障條例》」)規管的司法權區及就受此規管的資料而言,此類資訊稱為「個人資料」。在其他司法權區(包括美國),可辨認當事人個人身份的資料稱為「可供辨識個人身份的資料」(「可供辨識個人身份的資料」)。

個人資料亦可能包括敏感個人資料(亦稱為非公開資料),需要更高等級的安全保護。在《通用資料保障條例》規管的司法權區及就受此規管的資料而言,此類資訊稱為「特別類別的個人資料」(此前稱為「敏感個人資料」),具體而言,此類資訊與當事人的種族、族裔、健康狀況、政治見解、工會會籍以及刑事事項相關的個人資料相關。在其他司法權區(包括美國),敏感個人資料稱為「可供辨識個人身份的敏感資料」(「可供辨識個人身份的敏感資料」),可能包括社會保障號碼、銀行帳戶編號、護照資料、醫療保健相關資料、醫療保險資料、信用卡及借記卡號碼、駕駛執照及州身份資料。

當基金管理機構或基金因登記股東或單位持有人與基金或基金管理機構就基金簽署的合約而需要處理和諮詢帳戶連接的個人資料,或因預期股份或單位申請人成為登記股東或單位持有人而需要處理個人資料,或當基金管理機構或基金有法律義務收集與當事人相關的若干個人資料(例如為遵守防制洗錢及打擊資恐(統稱「AML」)義務),在此情況下,除非當事人提供必要個人資料及基金管理機構或基金要求的其他資料,基金管理機構和基金將無法與登記股東或單位持有人或股份或單位申請人進行事務往來。

對個人資料的使用及處理基準

基金管理機構及基金將會使用個人資料:

  1. 履行與登記股東或單位持有人簽署的合約,或預期股份或單位申請人成為登記股東或單位持有人,即:
    1. 為登記股東或單位持有人提供服務,及開設並管理申請人或登記股東或單位持有人的帳戶(視情況而定);
    2. 收取認購款項及支付贖回、分發及股息款項;
    3. 倘若基金或基金的任何子基金進行合併或建議合併或任何其他重組;
    4. 處理登記股東或單位持有人的諮詢或投訴;
  2. 遵守基金管理機構就諮詢帳戶的法律義務及/或基金的法律義務,包括:
    1. AML及防止詐欺用途,包括就該等目的而言的美國財政部外國資產管制辦公室(OFAC)及重要政治性職務之人(PEP)審查,遵守聯合國、歐盟及其他適用制裁制度;
    2. 遵守適用的稅務及監管報告義務;
    3. 當適當司法權區的法庭頒令基金管理機構或基金揭露資訊;且
    4. 記錄電話通話及電子通訊,以遵守適用法律及監管義務(如適用);
  1. 供基金管理機構或基金正當使用,包括:
    1. 日常營運及業務用途;
    2. 從基金管理機構及基金的外部法律及其他顧問獲取意見;且
    3. 董事會報告及管理層用途,包括在必要時進行質量保證;
  1. 當當事人同意用作特定用途。倘若當事人同意基金管理機構或基金將其個人資料用作特定用途,該名當事人有權隨時致函以下地址,撤回對日後將其個人資料用作該等用途的同意。

除上述情況及/或以下所列者外,基金管理機構或基金均不得向第三方揭露個人資料:

  1. 令基金管理機構及基金可以履行與諮詢客戶、登記股東簽署的合約項下的義務,或因預期股份或單位申請人成為登記股東或單位持有人而產生的義務;
  2. 為了令向諮詢客戶或基金提供服務或作為基金管理機構代理或基金代理(可能包括投資管理人及其集團公司旗下的公司、行政管理人及其分包商)的任何人士作為資料處理者能夠向基金管理機構或基金提供服務,並在理解該等人士將會按適用資料隱私權法的要求將個人資料保密的前提下,向該等人士進行披露;
  3. 當個人資料需要與基金管理機構或基金獲指定的保管人分享,以令其能夠履行法律及監管義務;
  4. 當基金的行政管理人須履行另一法律義務,要求其以個人資料控制者的身份行事,包括當其須使用個人資料履行其自身的AML義務,包括AML身份驗證或報告可疑活動,或當當事人以其他方式同意個人資料與行政管理人分享,用作特定用途;
  5. 當登記股東或單位持有人或股份或單位申請人是投資管理人或其集團公司旗下公司的客戶,而該公司出於其他目的與當事人達成協議;
  6. 當基金管理機構或基金需要與其或基金核數師、法律及其他顧問分享個人資料;
  7. 當基金管理機構或基金全部或部份業務進行合併或建議合併,可向基金業務承讓人(或建議承讓人)或所有人繼承人及其各自高級職員、僱員、代理及顧問進行揭露,前提是不得超過合併所須的範圍;
  8. 按照法律或監管規定、或法庭或具有法律效力的行政辦令或基金管理機構基金管理機構或基金監管機構的要求進行揭露。

上述個人資料的揭露僅在適用法律和法規允許的範圍內。某些揭露可能需要個人事先同意,在這種情況下,霸菱可能會與您聯繫以選擇加入或選擇不共享您的個人資料。

未經相關當事人事先書面同意,基金管理機構基金管理機構或基金均不以其他方式與上述所列之外的其他第三方分享個人資料。

當基金管理機構或基金與第三方(包括在適當情況下,基金的服務供應商)分享個人資料,該第三方對個人資料的使用將受第三方自身的隱私權政策所規限。

個人資料的國際轉移:對於歐盟境內的當事人而言
為提供投資建議給諮詢帳戶、管理登記股東或單位持有人的帳戶及/或因預期認購股份或單位的申請獲接納、以及個人成為登記股東或單位持有人,根據登記股東或單位持有人的指引、同意或法律要求或允許,個人資料可能被轉移到歐洲經濟區(「歐洲經濟區」)以外的國家,移轉到歐洲經濟需以外的國家未必能夠提供同等的資料保護。倘若有關國家位列歐盟對個人資料提供「充分保護」[1]的國家清單(包括自願簽署歐盟-美國或瑞士-美國隱私權保護盾的美國公司[2]),轉移至該等國家將受法律允許。霸菱可能被要求將個人資料轉移到並無同等保護的國家,在此情況下,基金管理機構及基金將盡合理努力採取歐盟批准標準合約條款的形式,實施個人資料合約保護。如欲了解有關具體國際轉移的進一步詳情,可致函霸菱以下地址索取資料。

敏感個人資料
在有限的情況下,基金管理機構及基金可收集並處理敏感個人資料(包括特殊類型個人資料及刑事相關的個人資料),以履行在適用AML法律項下的義務,有關資料僅可在必要時出於上述目的使用及揭露。

從第三方獲取的個人資料
當基金管理機構或基金獲當事人以外人士(例如實益擁有人、合夥人、董事、高級職員、僱員、顧問或其他相關人士)提供與個人有關的個人資料,提供資料的來源將被要求保證他們遵守適用的資料保護法來提供資料,當事人已了解知悉基金管理機構及基金將持有其資料並可能將資料用作隱私權通知所載的任何用途,在必要時,提供資料的人士已獲取當事人對基金管理機構及基金使用資料的同意。在適用法律規定的情況下,基金管理機構及基金可能通知從第三方間接獲取其個人資料的當事人,有關霸菱基金持有其個人資料,並向其提供此隱私權通知的副本。

個人資料更新
基金管理機構及基金將盡合理努力令個人資料保持最新。然而,倘若當事人的個人情況發生任何變動,當事人或代表當事人提供資料的人士必須盡快通知基金管理機構或相關基金服務供應商(及透過基金管理機構通知基金)。

保留個人資料
基金管理機構及基金須保留若干資料以確保資料的準確性,以維持服務質素以及滿足法律、監管、防止欺詐及合理業務用途。

按法律規定,從相關投資者關係終止或交易日期起計,法律有義務在適用的規則和條例下保留AML相關的識別和交易記錄。

其他資料的保留時間不得超過為基金管理機構及基金獲取資料的目的而言必要的時間,或法律、監管、防止欺詐及合理業務用途而言必要或允許的時間。一般而言,基金管理機構及基金(或服務供應商)將持有資料七(7)年,惟法律或適用監管規定其須持有更長時間者除外。

基金管理機構及基金亦可保留電話通話及任何電子通訊記錄五(5)年,在愛爾蘭中央銀行或任何其他相關監管實體要求的情況下,可保留七(7)年,或遵守相關當地法律的規定(包括資料隱私權及安全相關法律)。

當事人就個人資料的權利
當事人可隨時向基金管理機構或基金索取其個人資料的副本。

當事人亦有權更正其個人資料的錯誤,在若干情況下,要求刪除或限制使用其個人資料,並反對對其個人資料的若干使用,在各情況下,均須受適用資料保護法所載限制的規限。

在基金管理機構或基金依賴當事人處理其個人資料的同意的情況下,當事人有權改變主意,致函以下地址撤回同意。

當基金管理機構或基金依賴基金管理機構或基金的合理用途而使用及揭露個人資料,當事人有權反對使用其個人資料,在此情況下,基金管理機構或基金將停止為此目的使用及處理個人資料,除非基金管理機構或基金可證明其具有令人信服的合理理由須繼續使用和處理個人資料,或出於法律申索的目的而言須使用個人資料。

在有限的情況下,當事人就其若干個人資料擁有對資料傳輸的權利,這意味著其可要求基金管理機構(及透過基金管理機構要求基金)向其或其第三方名義人提供可揭露個人資料的副本。

當事人亦有權就基金管理機構及基金對其個人資料的處理,向相關主管機關提出申訴。

基金管理機構和基金需要對那些需要知道該資料、以向個人提供產品和服務的員工作出個人資料使用限制。基金管理機構和基金保持適當的技術、安全、實際及程序性的措施,遵守適用法律以保護上述個人資料。

為行使該等權利,請以電子郵件或郵遞方式致函以下地址,向霸菱證券投資顧問股份有限公司發送申請確認函,說明申請所涉及的霸菱基金,並提供其他相關的身份資料。

霸菱證券投資顧問股份有限公司,台北市基隆路一段333號21樓2112室,
 TaiwanCompliance@barings.com

此版本日期為:2018年10月18日

[1] https://ec.europa.eu/info/law/law-topic/data-protection_en

[2] https://www.privacyshield.gov/list

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